재테크 무료 상담(서울 영테크, 금감원 금융자문서비스)

서울시와 금융감독원이 무료로 제공하는 재테크 금융 맞춤 상담에 대하여 알려드립니다.

 

금리 6%가 넘는 예·적금 상품이 나오고 있습니다. 이러한 고금리 시대에 적합한 재테크 방식을 고민하는 분들이 많습니다. 범람하는 재테크 정보 중에서 나한테 맞는 방식을 확신하기 어렵고, 전문가에게 컨설팅을 받는 것은 비용 부담이 큽니다.

 

 

오늘은 비용 없이 무료로 재테크 상담을 받는 방법 2가지, 서울시에서 운영하는 영테크 상담과 금융감독원에서 운영하는 금융자문서비스에 대하여 알려드리겠습니다.

 

■ 서울 영테크 재테크 컨설팅 지원(무료)

 1. 대상자 : 만 19세 ~ 39세 서울시 거주 청년 1만 명

 

 2. 지원내용 : 맞춤형 재무상담과 체계적인 재테크 교육을 제공합니다.

 

  ㅣ재무상담 : 대면 상담과 비대면 상담으로 나뉩니다. 대면상담은 상담사와 협의하여 장소를 정하고, 비대면 상담은 화상, 전화, 이메일 중 원하는 방법으로 상담을 받게 됩니다.

 

 

<재무 상담내용> 종합적인 재무상담, 소득 대비 지출관리, 가입한 금융투자상품 분석, 신용 관리 등

 

 

  ㅣ금융교육 : 온라인 교육과 오프라인 교육으로 나뉩니다. 온라인 교육은 청년 몽땅 정보통 또는 서울 청년 생활 유튜브로 들을 수 있습니다. 오프라인 교육은 서울 영테크 원데이 스쿨에서 강의와 시연·실습 방식으로 실시합니다. 

 

<온라인 교육 내용> 소액투자, 부동산 투자 펀드 리츠와  P2P, 간접투자(펀드), 연말정산, 투잡러를 위한 기타 소득, 금융투자와 세금, 블록체인 및 탈중앙화 금융, 오징어 코인, NFT, 다단계, 상속세와 증여세, 신용등급과 신용점수, 보험, 사망보험금, 투자 포트폴리오, 권리금 등과 관련된 29개 교육 영상이 있습니다.

<서울 영테크 원데이 스쿨> 강의와 실습 교육으로 매월 2번째, 4번째 금요일에 20명 내외로 운영됩니다.

  

 

 3. 상담 접수기간 : 2022년은 11월 30일까지 상담 접수를 받습니다. 운영기간 만료가 12월이기 때문에 11월까지 받은 상담 접수 분을 12월까지 상담하게 됩니다.

 

 

 4. 상담절차

 ① 서울 청년 포탈 홈페이지에서 상담 신청서를 작성합니다.

 ② 서울시에서 서울시 거주 여부를 확인합니다.

 ③ 상담이 가능하다는 확인 카톡 또는 이메일로 전자계약서 발송됩니다.

 ④ 상담사가 배정되고 전자계약서 작성을 완료합니다.

 ⑤ 상담을 진행합니다.

 ⑥ 상담이 종료되면 상담 만족도 조사를 합니다.

 

 5. 상담 횟수 : 1명당 2회

 

 6. 신청방법 : 청년 몽땅 정보통(서울 청년포털)에서 온라인 신청

 

 7. 제출서류 : 주민등록 등·초본

 

■ 금융감독원 금융자문서비스(무료)

 1. 대상자 : 지역, 나이 무관하게 누구나 가능합니다.

 

 2. 상담내용

  - 소득 대비 지출관리, 저축과 투자, 부채와 위험관리, 생활세금과 금융 피해예방 등의 주제별 상담과 사회초년생, 신혼부부, 은퇴, 자녀 출산과 교육, 주거, 직업 이전, 의료비, 상속과 증여 등 생애 주기별 상담으로 금융 전반을 아우릅니다.

 

 3. 상담 방식 : 대면상담과 비대면(전화 또는 인터넷) 상담으로 나뉩니다.

 

  - 대면상담 : 금융감독원 본인 1층 금융민원 센터 내 상담부스에서 실시
  - 전화상담 : 국번 없이 1332 > 7번 금융자문서비스
  - 인터넷 상담 : PC 또는 모바일 상담 모두 가능

 

 

 4. 상담시간 : 평일 오전 9시 ~ 오후 5시

 

 5. 상담사 : CFP(국제공인 재무설계사) 관련 자격증 소지자로 5년 이상 격력자인 금융전문 상담원 배치

 

 6. 상담절차

 ① 금융감독원 금융자문서비스 홈페이지에서 '문의/신청' 메뉴의 서식을 작성합니다.

 ② 상담사에게서 연락이 오면, 협의하여 상담 일자를 예약합니다.

 ③ 상담 일자에 원하는 방식으로 상담을 진행합니다. 대략 2시간 정도 걸립니다.

 

 

상담사와 맞춤형 상담을 하기 전, 자신의 재무상태를 먼저 진단해보고 싶은 분들은 온라인으로 간단한 재무진단을 무료로 받을 수 있습니다. 온라인 재무진단은 간편 진단과 정밀 진단으로 구분됩니다. 

 

▶ 간편 진단 : 소득과 지출 등 자신의 재무 상태를 정확히 몰라도 가볍게 진단을 받을 수 있습니다. 5분 정도 소요되며 20여 개의 객관식 문항을 통해 상태를 진단합니다.

▶ 정밀 진단 : 소득, 저축, 부채, 지출을 입력하면 금융 안정성, 성장성 등을 진단하고 은퇴 후 재정 상태가 안전할지 예측합니다.

 

인터넷에서 손쉽게 찾을 수 있는 금융 정보가 정확하게 나에게 맞춰져 있는 것이 아니기 때문에 쉽게 현혹되거나 고민하며 망설일 때가 많습니다. 특히 지금처럼 금융 시장이 변화가 큰 시기에는 더욱 그렇죠. 나에게 맞춤형으로 현재 재무상태를 진단받고 앞으로의 재테크 방향을 제안해주는 무료 상담을 적극적으로 활용해 보시기 바랍니다.